¿Mundo Crypto es una estafa o scam?

¿Mundo crypto es una estafa? Imagen de gafas de realidad virtual que te conectan con el metaverso. En ellas está escrito MundoCrypto.

Durante esta semana salió a la luz una alerta de la CNMV sobre un gran evento sobre criptomonedas.

Lo más llamativo de este gran evento, organizado en el WiZink Center de Madrid, es la participación de famosos de la televisión Cristina Pedroche, Jorge Fernández (La Ruleta de la Suerte), Macarena Gómez y Pablo Chiapella (ambos de La Que Se Avecina). Tras desatarse la polémica, Jorge Fernández fue el primero que anunció que ya no iba a participar en dicho evento, el resto de actores y empresas de fuera del sector finalmente también se retiraron del acto.1

Con anterioridad hemos explicado en nuestra web: que son las criptomonedas y como funcionan. También podéis leer nuestro artículo sobre los NFTs.

Índice

¿En qué consiste el evento de CryptoMundo de Madrid?

Según sus organizadores, supone el mayor evento de criptomonedas del mundo. Con la participación de los famosos ya anunciados. En el evento, que durará toda una tarde, participan un gran número de empresas del sector como Binance (el exchange más grande del mundo), políticos de El Salvador responsables de la “Ley Bitcoin”, Decentraland (metaverso más importante), parte del equipo digital de Coca-Cola. Entre otras cosas, anuncian la intención de romper un récord Guinness y el sorteo de un Bitcoin (Unos 21.600 €) al precio actual. 

Todo esto será de acceso gratuito: Aunque realmente hay que dar un aval de 47 € para reservar el asiento, este dinero se te devolverá al finalizar el evento.

La alerta de la Comisión del Mercado Nacional de Valores (CNMV)

La CNMV es la entidad pública que regula lo relacionado con la inversión financiera y la bolsa. Alertaba que Mundo Crypto carece de autorización y permisos para prestar servicios de inversión o captar fondos. Al igual que parte de las empresas colaboradoras en el evento Huobi, Bitget y Bybit que forman parte de la lista gris de empresas, coloquialmente se les llama “chiringuitos financieros”.2,3

Esto significa que estas empresas no están reguladas bajo la legislación española, ni reguladas por la CNMV. Al carecer de regulación pueden caer en prácticas consideradas ilegales en España o de poca ética. Esto significa que al denunciar a esas compañías deben responder según la justicia del país en el que estén regulados, que tal vez no dispone de acuerdos con el estado español. O allí tal vez es legal. Por lo tanto, complica enormemente, por no decir imposible, reclamar una estafa.

¿Qué es Mundo Crypto?

Según su página web se definen como una “Academia de Criptomonedas y Blockchain”. A continuación añaden haber formado a más de 55.000 alumnos y que no son cualquier academia sino la N.º 1. Si haces su máster dejarás de ser como el  99 % de los inversores de criptomonedas que cometen errores. Pero sobre todo son una academia humilde que no hacen grandes promesas, solo nos dicen que nos preparemos “para la mayor transferencia de riqueza de la historia.” Su cabeza más visible es Mani Thawani uno de los hermanos Chandnani, los cuales irán saliendo varias veces en nuestro artículo. 

La academia cuenta con más de 20 expertos que son de más de 50 países (al parecer todos tienen doble o triple nacionalidad). 

En sus redes sociales continúan mostrando la faceta humilde de la compañía: Vídeos con coches de lujo, grandes chalets, trajes, gafas de sol y relojes caros.

En sus cuentas nos muestran una imagen de éxito y alegría que podrás conseguir supuestamente haciendo su curso. Algunos dirán que esos coches caros son alquilados, las mujeres de los videos modelos contratadas, los chalets alquilados y todas esas imágenes de abrazos y alegría con tus compañeros (todos con trajes, relojes caros y gafas de sol) no es más que una actuación para convencerte de pagar un curso carísimo. Y que su verdadera fuente de ingresos sea la de convencer a la gente de comprar un curso en vez de la inversión en criptomonedas. 

A la hora de venderte su curso te hablan del éxito y triunfo. Pero, por ejemplo, encontrar el currículum de contenido de los cursos es algo que nos ha sido imposible. Lo que sí podemos encontrar son las declaraciones de alumnos que nuevamente destacan por un completo realismo y humildad: “sois como los ángeles”, “una experiencia inolvidable” o “no hay nada como esto”. 

¿Qué hay detrás de MundoCryto?

Aparte de lo ya señalado, que la academia supuestamente parece te vende el resultado sin antes decirte como. Lo que para muchos levanta la sospecha de ser unos vende humo. 

Al final de la web nos señalan que MundoCrypto “Tampoco pretende ser ni considerarse asesoramiento en materia de inversión ni ningún otro tipo de asesoramiento financiero, ni puede servir de base para ningún contrato, compromiso o decisión de ningún tipo.” 

Te enseña como invertir en criptomonedas, pero no te lo tomes como una recomendación financiera, si pierdes el dinero será culpa tuya.

Al revisar los términos y condiciones de la web nos dicen que la responsabilidad de la academia realmente es de “EVIVA E D COMPUTER TRAINING L.L.C.” 

Las compañías de responsabilidad limitada (LLC) una de sus ventajas es la facilidad de crearlas y también para protegerse de posibles demandas o caídas en banca rota. Esta facilidad para no responsabilizarse de posibles demandas aumenta cuando tu compañía está registrada en un rascacielos de Dubai. 

Si seguimos leyendo las Condiciones y Términos nos confirma lo dicho por la CNMV de que no están regulados por la legislación española. En vez de eso cumplen la de Emiratos Árabes Unidos. 

Al buscar dicha compañía en internet no hay mucha más información que algunas ofertas de empleo en varias páginas y portales de empresas. 

También nos muestra más información, pero que comentaremos después.

Entramado empresarial de sociedades

Al consultar la política de privacidad de Mundo Crypto nos aporta nueva información. Se nos vuelve a mostrar EVIVA E D COMPUTER TRAINING, pero surge un nuevo nombre debido al Reglamento General de Protección de Datos la responsabilidad en España es de TAZTECH, S.L. (Sociedad Limitada). En esta ocasión Taztech no está ubicada en Dubai, sino en el barrio madrileño de Prosperidad. 

Según el BOE de Madrid, esta empresa cuenta con un capital de 3.000 €, creada hace 7 meses y el único socio es uno de los hermanos Chandnani.4 Esta empresa, su actividad, según lo declarado, se supone que es “Las actividades propias de programación, consultoría y otras actividades relacionadas con la informática.” Pero nos ha sido imposible encontrar alguna prueba de esta actividad o de cualquier otra. Solo cuenta con una página web inacabada, que únicamente tiene página de inicio y mantiene frases del tema por defecto. La web no se le ha dedicado más de 10 minutos en crearla.

La dirección que figura como domicilio supuestamente parece haber sido utilizada como sede de MundoCrypto en Madrid, puesto que aparece en imágenes y videos. 

En los diferentes portales empresariales donde figura la web nos conduce a nuevas sociedades relacionadas con los hermanos Chandnani. En esta ocasión a Blockmatica SA, que forma parte de otra empresa llamada Grupo Mundo Blockmatica SL.5

Realizando una nueva investigación (buscando en Google) conseguimos ampliar nuestra información. La sede del grupo coincide con la de Taztech y la de Blockmatica SA está registrada en una calle situada en un polígono de Tenerife. La cual supuestamente parece haber sido empleada por MundoCrypto como otra sede por las imágenes de redes sociales.

Estas sociedades cuentan con unas páginas webs sin ningún tipo de contenido, tampoco nos ha sido posible encontrar muchas pruebas de la actividad de la empresa. Lo poco que hay visible de la actividad de la empresa es la participación en los eventos de años anteriores de MundoCrypto.

Dentro de una de las numerosas webs de Blockmatica contiene dos números de teléfono fijos de Tenerife. Uno corresponde a una guardería que al llamarlos nos confirman que no tienen nada que ver con cualquiera de estas empresas. El segundo nos contesta como MundoCrypto y al resto de preguntas nos dicen que no están autorizados para respondernos, nos repiten que todo se dirá en una rueda de prensa. La rueda de prensa se realizó el día 25 de agosto, se podía ver en directo, pero los comentarios estaban desactivados y solo intervinieron los periodistas presentes en la sede de Madrid. Está disponible en su canal de YouTube.

No siendo todo esto suficiente, los hermanos Chandnani tienen a su nombre otra sociedad limitada Chandnani Juniors SL.6 La entidad está presente en documentos relativos a subvenciones (recibiendo más de 3.400 € por parte del gobierno de Canarias),7 pero nuevamente nos es imposible encontrar pruebas de la actividad de la empresa. Estos mismos documentos nos muestran la existencia de Chandnani Group SL. Que nuevamente nos conduce a un callejón sin salida al no encontrar datos sobre su actividad.8

Mundo Forex

En el caso del Grupo nos aparece “Mundo Forex” el cual parece una copia de Mundo Crypto, hasta aparentemente comparten su sede de Madrid. Esta marca parece contar con al menos tres webs, todas chapuceras, inacabadas o que aún conservan páginas de presentación por defecto. Parte asociadas al grupo de Madrid y otras a la sociedad de Tenerife. Contiene un puñado de artículos publicados todos en un mismo mes y la posibilidad de comprar un libro de casi 50 €. Además de un formulario para empezar un curso.

Mundo Forex parece ser una copia que a día de hoy han dejado apartado, las webs no son navegables por lo mal construidas que están.9

Relación entre Waves y MundoCryto

Waves es un tipo de criptomoneda que se sitúa en el número 73 a día de redactar el artículo. Esta moneda en su mejor momento costó 62 dólares, a día de hoy algo más de 5 dólares. 

La relación entre Sasha Ivanov (Creador de Waves) y MundoCryto no es algo que oculten. Sasha es uno de los profesores de la academia según su propia web, Waves es un tema común entre los videos de MundoCrypto y ha sido invitado habitual a los eventos anuales que realizan. 

También a partir de un correo de contacto presente en la web de MundoCrypto, nos da el nombre de Kijora una supuesta empresa de marketing especializada en el sector criptográfico. Nuevamente, nos es casi imposible encontrar pruebas de la actividad de la empresa. La única información disponible, según su web, trabajan para Blockmatica, MundoCrypto y empresas relacionadas con Waves.

Por último, la web wavesschoolacademy.com supuestamente una academia de Waves. Anteriormente, el responsable de este sitio web figuraba ser Blockmatica, pero a día de hoy han sido borrados los datos sobre el responsable de la web. Solo se conserva que la responsabilidad legal se sitúa en los tribunales de Tenerife. 

Siendo el creador de Waves uno de los profesores de la academia y después un invitado frecuente de sus eventos, se puede sospechar de que haya intereses en promocionar dicho proyecto. 

La exchange de Waves no ha estado libre de polémicas, varias veces se les ha señalado por ofrecer porcentajes de beneficios poco realistas y muy elevados.

¿Mundo Crypto es una estafa?

Hace un tiempo saltó a las noticias que IM Academy era una supuesta academia que han sido acusados de que su verdadero negocio era en que los alumnos trajeran a nuevos alumnos, que a su vez estos trajeran más alumnos. A día de hoy esto se encuentra en los tribunales, ya que de demostrarse las acusaciones nos encontramos ante una estafa piramidal. Os dejamos el link a la investigación realizada por el youtuber Tamayo, quien destapó el tema.10

MundoCrypto no parece que sea una estafa piramidal de la forma de IM. Lo que sí podemos afirmar que es lo mismo dicho que por la CNMV que no cuentan con permisos en España (EVIVA E D COMPUTER TRAINING cumple la ley de Emiratos Árabes Unidos) ante cualquier reclamación lo más probable es no lograr nada.

También nos levanta profundas dudas y desconfianza la gran cantidad de sociedades relacionadas con Mani Thawani y sus hermanos. Que creemos que están sirviendo de alguna forma como apoyo para la actividad MundoCryto en España. Solo siguiendo datos públicos hemos encontrado 7 sociedades de las cuales o no tenemos o apenas hay pruebas de su actividad. Como poco nos levanta desconfianza sobre la actividad de MundoCryto en España.

Es extraño a su vez todas esas webs abandonadas o mal construidas relacionadas con este grupo y el resto de escuelas relacionadas con ellos.

Además, nos surgen más dudas sobre la imparcialidad que puede haber en su curso si parte de los profesores y la compañía está fuertemente relacionada con el creador de Waves y el mismo es uno de los profesores. Lógicamente, le va a interesar promocionar su proyecto.

La última sospecha que nos surge es estar ante un pump and dump (inflar y tirar). Esto consiste en provocar un rápido inflamiento del valor de una acción para después provocar una venta masiva de acciones provocando una gran bajada. Resumiendo provocar la subida de determinada acción para posteriormente vender cuando el precio está elevado. Normalmente, esto se ha realizado convenciendo a muchos usuarios para invertir simultáneamente su dinero, si el mercado no es muy grande esto provocará el aumento rápido de los precios. Cuando el precio ha aumentado nuevamente, los usuarios venden su participación causando una gran caída. Los verdaderos ganadores de esta acción (prohibida en los mercados tradicionales) son aquellos que estaban sobre aviso y habían comprado acciones unos días antes, para así vender rápidamente cuando suban los precios. El resto de usuarios depende de la suerte que tengan ganaran o perderán. Este evento puede dar lugar a esta situación, en las ediciones anteriores se les ha acusado en alguna ocasión de recomendar ciertos proyectos con finalidad de manipular ese mercado.

Nos crean la necesidad para después vendernos el curso de cómo alcanzarla

Primero debemos señalar que la tecnología Blockchain tiene una amplia cantidad de utilidades, muchas de ellas relacionadas con la seguridad informática. Grandes compañías emplean este tipo de sistemas en sus redes. Seguramente en el futuro se desarrollen nuevas utilidades. 

Como cualquier nueva tecnología no tiene por qué aplicarse a todo y de la misma manera que tiene ventajas tiene limitaciones. No tiene sentido crear un “movimiento” medio político, con discursos de rebelarse contra el sistema solo apoyado en la defensa de una nueva forma de organizar los datos digitales.

Las criptomonedas es una de las utilidades que puede tener la tecnología blockchain. A día de hoy han surgido muchos gurús. Casi como profetas nos hablan de estos temas, como si estuviéramos a punto de ver transformarse todo el mundo. Nosotros podemos elegir ir con ellos y sumarnos al cambio o quedarnos con el resto de la sociedad, perder esta gran oportunidad.

Todos estos gurús funcionan de la misma forma. En un principio nos muestran su vida de lujo: coches caros, trajes, rodeados de mujeres, relojes, grandes viajes… En muchas ocasiones todo esto no es real, alquilado y contratado para la grabación del video, como si de una película se tratara. También es frecuente que nos prometan que podremos conseguir esos grandes objetivos, dándonos la esperanza de alcanzar ese tren de vida.

A continuación nos hablan de una estrategia, método, sistema o curso que gracias a él y sin gran esfuerzo podremos conseguir esa recompensa o meta de la que nos llevan hablando o mostrando desde el principio. Casualmente, ese método o curso solo lo tienen ellos, nadie más. Al parecer son más inteligentes que el resto de la humanidad y han encontrado la clave del éxito. Como siempre, nosotros podremos elegir entre estar entre el 99 % de ignorantes o ser de ese 1 % que se arriesga.

Al parecer estos métodos siempre están libres de riesgo. Aunque sea en mercados tan volátiles como el de las criptomonedas. Además, ellos nos ofrecen esta oportunidad porque, sin excepción, son buenas personas que les gusta darte la oportunidad de triunfar y ayudarte. Por si aún no estamos convencidos, nos van a mostrar declaraciones de anteriores alumnos o clientes que hablarán maravillas y para nada sospechosas de inventadas.

Lo que les cuesta más contarnos y mostrarnos es el contenido de ese curso, el currículum de los profesores o explicar como funciona ese método o estrategia. Ya que están muy ocupados, hablándonos de viajes, ingresos pasivos o del triunfo en general.

Por último, el único esfuerzo que nos queda para llegar a la cima es pagar el precio de su curso o hacer cierta inversión. Y confiar en ellos, pero como no lo íbamos a hacer si nos han dicho que les mueve la idea de ayudar a los demás. 

Esta es la forma de funcionar que tienen todos estos gurús y vendedores de humo. Para aquellos que utilicemos redes sociales, seguro que ya nos hemos encontrado con alguno. Primero nos generan una falsa necesidad de una vida llena de lujos, para después vendernos la manera de alcanzarla. Todo rodeado de un lenguaje que como poco llamaremos manipulador. Estos gurús donde verdaderamente tienen su negocio es en vender este gran método o curso a quienes convencen, en vez de aplicar las estrategias de las que hablan.

La juventud debemos darnos cuenta de que estas soluciones mágicas y anuncios disfrazados de contenido no son más que fachada. Las pruebas de su verdadero funcionamiento suelen ser nulas. El objetivo real radica en sacarnos el dinero una vez nos han convencido de comprar su producto. Ganar dentro del mundo de la inversión es algo que nadie nos puede asegurar, para que unos ganen, otros han perdido. El dinero no surge espontáneamente de la nada.

Estas vidas rodeadas de lujos ni es posible para todos, ni necesaria, ni sostenible. La juventud de extracción obrera y popular, solo gracias a la conciencia de clase podemos darnos cuenta de que nuestro verdadero objetivo debe estar en vivir dignamente, en una sociedad justa y donde podamos ser felices. La solidaridad y apoyo entre hermanos y hermanas de clase es algo que jamás estará en venta. La ideología capitalista nos quiere empujar a una sociedad de individualismo y egoísmo. Donde nos pisemos los unos a los otros. Como comunistas rompemos con la insolidaridad del capitalismo, y llamamos a la organización de la juventud trabajadora. Alcanzar una sociedad justa solo es posible gracias a la conciencia de clase, solidaridad y amor hacia nuestra clase social. 


Ampliación: Los falsos jeques de MundoCrypto

En el directo del evento se pudo haber a dos supuestos jeques provenientes de Dubai. Tras llegar a las redes sociales, varios usuarios descubrieron que uno de estos «jeques» salió anteriormente en el programa de Firts Dates y al viralizarse otros usuarios señalaron que el otro «jeque» era un joven al que le habían pagado 50 € por acudir al acto así vestido. También es llamativo que sus ropas estaban perfectamente blancas como si las hubieran comprado ese mismo día.11,12

Esto nos revela que es bastante posible de que estos «jeques» realmente eran parte de la publicidad y humo de la empresa. Aparentar una importancia que no tiene con la esperanza de así vender más cursos de 3.000 €.


Fuentes

  1. Pablo Chiapella, Cristina Pedroche y Jorge Fernández se apartan del evento ‘cripto’ que se celebrará en Madrid
  2. ADVERTENCIAS DE LA CNMV: LISTA DE OTRAS ENTIDADES
  3. Entidades no autorizadas por la CNMV («Chiringuitos Financieros»)
  4. TAZTECH SL https://www.boe.es/borme/dias/2022/01/31/pdfs/BORME-A-2022-20-28.pdf
  5. Grupo Mundo Blockmatica. https://www.boe.es/borme/dias/2021/11/25/pdfs/BORME-A-2021-226-99.pdf
  6. https://www.adeje.es/website/descargas.asp?doc=7989&k=7989-listado-provisional-de-las-subvenciones-concedidas-y-denegadas.PDF
  7. https://sede.gobiernodecanarias.org/-/action/c002ea10-8036-11df-9987-52c39c0cc1c2/e8e67340-afe4-11e6-9a06-1eb47e039c2b/es_ES/219073b0-a197-11ea-9efb-f18cc32f5044/accionDescargarAnuncio?idAnuncio=a7e7e192-724c-489a-97fd-455ace097a49&p=1&uriAnuncio=platino://gobcan.es/servicios/tablonanuncios/anuncio/a7e7e192-724c-489a-97fd-455ace097a49&i3l=es_ES&i3csrf=de2aa200-cc09-11eb-824b-be365a9205c9&i3id=a7e7e192-724c-489a-97fd-455ace097a49&i3sc&i3ct=e31d0920-1f81-11e3-8cc2-12d442a06452&i3d=e8e67340-afe4-11e6-9a06-1eb47e039c2b&i3pt=C
  8. https://www.expansion.com/directorio-empresas/chandnani-group-sl_2997195_G_38.html
  9. https://presencial.mundoforex.es/aviso-legal/
  10. https://carlestamayo.com/desmontando-a-im-academy/
  11. https://www.20minutos.es/gonzoo/noticia/5045993/0/los-tuiteros-descubren-que-uno-de-los-supuestos-jeques-del-evento-de-mundocrypto-salio-dias-antes-en-first-dates/
  12. https://www.elespanol.com/social/20220831/teoria-twitter-jeques-mundo-crypto-first-dates/699680390_0.html